Jeden seznam, méně starostí: pomozte rodině vyznat se ve vašich financích

Dokud všechno funguje, není přece důvod to řešit.

Ale co kdybychom se ze dne na den dostali do nemocnice a nemohli svoje záležitosti nějakou dobu vyřizovat? Nebo kdyby se nám stalo něco vážnějšího? Věděl by někdo z rodiny, kde začít?

Rodina nemusí znát stav našeho účtu

Mít ve financích pořádek neznamená, že musíme dětem sdělovat, kolik máme na účtu nebo jak velké máme investice. Měly by ale existovat informace, podle kterých se blízký člověk dokáže zorientovat.

U jakých bank máme účty? Máme životní pojištění? Penzijní spoření nebo investice? Úvěr či hypotéku? Kde jsou smlouvy k nemovitosti? Máme finančního poradce, účetního nebo jiného člověka, na kterého se může rodina obrátit?

A pak jsou tu zdánlivé maličkosti. Jaké pravidelné platby odcházejí z účtu? Kde se platí energie?

Jeden seznam může rodině ušetřit spoustu starostí

Nemusí vzniknout žádný složitý šanon o desítkách stran. Úplně postačí jednoduchý přehled.

Můžeme Vám s tím pomoci

Sepište si finanční instituce a společnosti, u kterých něco máte, čísla smluv a kontakty na lidi, kteří vám s financemi pomáhají. Přidejte informaci, kde jsou uložené důležité dokumenty.

Částky se mění, takže není nutné zapisovat aktuální zůstatky. Důležitější je, aby rodina věděla, že daný účet, smlouva nebo investice vůbec existuje.

A jednou za rok přehled zkontrolujte. Hesla do něj ale nepatří! Přehled majetku není seznam přístupových údajů. Hesla do bankovnictví, PIN ke kartě ani jiné přihlašovací údaje bych do obyčejného dokumentu rozhodně nepsala.

Smyslem není umožnit někomu, aby se za nás přihlásil do banky. Jde o to zanechat blízkým dostatek informací, aby se dokázali rychle zorientovat a následně vše řešit správnou cestou.

Přehled ve financích je možná jeden z nejjednodušších finančních kroků, který můžeme udělat nejen pro sebe, ale hlavně pro svoji rodinu.

Je dobré na to nebýt sám